В ОАЭ за незаконные займы денежных средств и взимание процентов жителям грозят крупные штрафы и тюремное заключение.
Только лицензированные банки и финансовые институты, деятельность которых регулируется Центральным банком ОАЭ и другими компетентными органами, имеют право предоставлять физическим и юридическим лицам денежные средства в долг на условиях процентного возврата.
Кроме того, предоставление физическим лицом денежных средств другим физическим или юридическим лицам под проценты является незаконным. Это соответствует статье 458 и статье 459 Уголовного законодательства ОАЭ, которые гласят следующее:
"Любое лицо, предоставляющее другому лицу заем за процентную ставку при любом виде гражданских и коммерческих сделок, и независимо от того, является ли этот процент явным или скрытым, подлежит тюремному заключению на срок не менее одного года и штрафу не менее 50 тысяч дирхамов".
"Любое физическое лицо, которое обычно занимается практикой процентного кредитования, приговаривается к временному лишению свободы на срок не более пяти 5 лет и штрафу не менее 100 тысяч дирхамов".
При этом, наличие скрытых процентов может быть доказано любыми способами. Если нарушитель закона использует нужду и слабость должника для совершения преступления, предусмотренного настоящей статьей, то это обстоятельство рассматривается как отягчающее.
Исходя из вышеуказанных положений закона, в ОАЭ предоставление денежных средств в долг под проценты без лицензии считается незаконным.
